江苏农商联合银行党委关于巡视整改进展情况的通报

根据省委统一部署，2024年4月1日至5月30日，省委第三巡视组对江苏农商联合银行(改制前为省联社，以下简称联合银行)党委开展了巡视。2024年9月21日，省委巡视组向联合银行党委反馈了巡视意见。按照巡视工作有关要求，现将巡视整改情况予以公布。

一、整改工作组织情况

(一)强化理论学习，筑牢巡视整改思想根基

坚持把思想理论武装贯穿整改全过程，召开落实省委巡视反馈意见专题党委会，学习贯彻习近平总书记关于巡视整改工作重要指示、中央和省委关于加强巡视整改部署要求，确保巡视整改始终沿着正确方向推进。高标准召开巡视整改专题民主生活会，联合银行党委班子成员紧密结合思想和工作实际，深入查找问题，剖析问题根源，明确了今后努力方向和改进措施，达到了团结-批评-团结的目的。通过视频会议形式组织联合银行各支部书记、支委，各农商行党委相关负责人员和相关支部书记学习2024年新修订的《中国共产党巡视工作条例》，进一步坚定了全系统上下持续深入抓好巡视整改的政治自觉、思想自觉、行动自觉。

(二)加强组织领导，层层压实巡视整改责任

联合银行党委切实履行主体责任，成立巡视整改工作领导小组和工作专班，全面统筹推进巡视反馈意见整改工作。党委书记切实履行巡视整改第一责任人职责，重要工作亲自部署、亲自督办，主持召开党委会专题研究巡视整改事项7次，牵头主抓分管部门整改任务8项，带头领办重点难点问题3个。党委领导班子成员认真履行“一岗双责”，对分管部门的整改事项、整改措施逐一审核把关。工作专班在日常做好巡视整改组织协调、指导督导的同时，先后6次专项研究整改工作。各部室推进本部门本条线整改任务落实，涉及的部室、农商行进一步将整改任务落实到具体岗位、具体人员，做到压力层层传导，全系统上下迅速行动，形成齐抓共管、合力推进的良好局面。

(三)实行闭环管理，确保巡视整改取得实效

坚持问题导向，突出实际效果，努力形成有机衔接、务实高效的工作闭环。组织制定巡视整改方案，细化整改任务和具体整改措施，明确具体负责领导以及牵头部门、配合部门和完成时限，确保整改责任不落空。建立每个月工作专班督办一次、分管领导调度一次、党委研究一次重点问题的“三个一”工作机制，有效传导责任压力，将整改抓在经常、融入日常。建立问题销号机制，在严格审核销号材料的基础上，逐级提交分管领导、工作专班和党委审议验收，确保整改质量和成效。研究制定巡视反馈问题追责问责工作方案，坚持对违纪违法问题“零容忍”。

(四)突出标本兼治，推动巡视整改纵深到底

注重建章立制，坚持“当下改”和“长久立”相统一，聚焦普遍性、典型性和基层反映强烈的突出问题，深入剖析问题根源，从体制机制、制度体系上堵塞漏洞、解决问题，全面防范新问题滋生、老问题反弹，切实做到标本兼治、系统施治，集中整改期间制定、修订规章制度32个，进一步健全制度体系，提升治理能力。注重抓好结合，把巡视整改作为推动全局工作的重要抓手，与学习贯彻落实党的二十届三中全会精神、省联社改革和年度重点工作等结合起来，在推进整改、解决问题的过程中进一步促进全系统高质量发展。

二、整改落实情况

(一)关于“巡视整改工作还不深入，持续抓整改的工作机制还未建立，一些难点问题未改到位、改彻底”问题的整改情况

一是认真履行巡视整改主体责任，将上轮巡视整改不够彻底问题和本轮巡视发现问题一并整改，上轮巡视整改不够彻底的问题已序时完成整改。二是制定印发《外部人才引进工作流程》，进一步规范干部选拔任用流程，切实提升选人用人满意度。三是强化选人用人全过程监督，2024年以来开展组织人事专项赋能4次、举办专题培训班1期，开展组织人事检查并对共性问题进行通报。四是持续加强监测通报，推动大额贷款占比较高的农商行阶段性完成整改目标。

(二)关于“经济责任审计报告指出10个问题，超半数还在整改中”问题的整改情况

经济责任审计报告指出的问题均已序时完成整改。一是修订完善相关核销制度。二是对采购结果延用周期超过三年的项目到期后组织重新集中采购，并进一步规范流程。三是印发《应用软件项目立项报备管理规程》，制定《网络安全管理指引》《数据安全管理指引》，常态化进行安全监测和漏洞整改闭环管理。四是建立生产业务系统交易量监测机制，按月对交易量较低的业务系统进行分析评估，综合采取下线、优化等措施进行管理。五是及时根据公安部要求对新建项目统一定级评审，制定40个、更新94个信息系统应急预案，完成所有重要业务系统业务连续性演练和22个重要信息系统同城灾备建设。将农商行和联合银行业务部门使用的信息系统全部部署到生产环境，实现开发维护有效隔离。六是制定《数据治理工作评价办法》《监管数据质量管理办法》，建立数据质量问题流转单、问题整改跟踪台账，持续对数据质量进行监测、分析、反馈和纠正。七是组织开展4期EAST5.0各项贷款主题数据治理以及核心和资金业务系统主题数据治理，提升基础业务数据的完整性和准确性。

(三)关于“坚守服务‘三农’和小微企业定位不够”问题的整改情况

一是持续完善纠偏机制，切实做好考核、监测、督导、问责，加大监测频率，细化督导措施，涉农及小微企业贷款占比和增速、新型农业经营主体贷款等重点领域贷款余额均实现显著增长，有效满足了农业农村发展的多元化金融需求。二是进一步优化考核指标，引导农商行坚守“做小做散”定力。三是聚焦涉农、普惠小微等重点经营管理考核指标，按季开展异常数据质量监测和考核通报。四是组织开展2024年统计管理和数据治理现场评价，完成8家农商行统计赋能提升工作。

(四)关于“服务实体经济不够有力”问题的整改情况

一是加强考核推动，至2024年末，全省农商行涉农及小微企业贷款余额2.6万亿元，较年初增加2170.4亿元，增幅9%；制造业贷款余额0.77万亿元，较年初增加650.9亿元，增幅9.3%，分别比各项贷款增速高0.9、1.1个百分点。二是组织对18家农商行开展做小做散专项赋能，被赋能农商行信贷客户数增幅比全省农商行平均增幅高0.38个百分点；普惠领域贷款增幅比全省农商行平均增幅高0.69个百分点。三是协同相关部门共同推动农民专业合作社金融顾问试点工作，提升服务实体经济精准性。四是按年下发指导意见，强化资金业务定位，指导农商行在自身风险控制能力范围内，审慎稳妥开展资金业务。五是组织开展资金业务“强基工程”，成立金融工程实验室，2024年共形成10项研究成果，持续强化专业能力建设。

(五)关于“支持民营企业发展举措不多”问题的整改情况

一是开展转贷业务合作情况排查，在此基础上进一步明确转贷合作方及转贷业务合作标准，督促建立转贷机构准入退出机制，细化转贷流程。二是印发《省联社关于进一步做好小微企业续贷工作的通知》，优化信贷系统功能，支持小微企业流动资金贷款和小微企业主、个体工商户及农户经营性贷款进行无还本续贷，并将2027年9月30日前到期的中型企业流动资金贷款纳入续贷政策范围。三是修订《普惠信贷业务尽职免责管理指引》，将支持民营企业信贷投放纳入尽职免责范围，进一步完善普惠信贷业务管理机制，促进民营信贷业务持续健康发展。四是开发供应链共享平台和公司信贷数字化平台，强化科技平台支撑。

(六)关于“对不法贷款中介整治不力”问题的整改情况

一是在省委巡视期间立行立改开展不法贷款中介专项整治的基础上，再次组织全省农商行开展排查，对发现涉及不法贷款中介问题的员工进行问责。二是全省农商行联合公安机关持续打击不法贷款中介，将排查发现的中介涉嫌违法线索向公安机关报案。三是组织农商行通过微信公众号和营业网点等向社会公众宣传不法贷款中介的危害。四是规范客户身份信息查询核验工作，加强客户身份识别核验；在移动展业平台上线反中介模型，在决策引擎部署防中介底线规则，对异常业务和行为进行预警和拦截。五是制定《关于加强防范不法贷款中介长效机制建设的指导意见》，从六个方面督促指导农商行常态化开展不法贷款中介防范工作。

(七)关于“党的领导融入公司治理不到位”问题的整改情况

一是加强行业党的领导。制定江苏农商联合银行章程，单设党委章节，充分体现党管金融理念。“三重一大”决策制度及各决策主体议事规则已根据章程同步调整。二是指导农商行将党的领导与公司治理深度融合。组织开展全省农商行2024年度公司治理评估，对农商行党的领导融入公司治理情况进行专项检查，检查结果应用于年度高质量考核。向全省农商行印发完善章程等事项的工作提示，督促7家农商行限期完成章程修订，目前2家已完成修订、5家已初步形成修订方案。三是做实日常监督检查。将加强党的领导、“三重一大”决策制度执行、“三会一层”履职等情况纳入对农商行党委巡察内容。研发上线公司治理画像系统，对全省农商行“三会一层”履职情况实施常态化监督，及时发现问题，提示限期整改。

(八)关于“内控机制有效性不足”问题的整改情况

一是强化问题跟踪整改，持续督导全省农商行深化案件专项整治发现问题，对6家整改率低于90%的农商行一对一发送提示函，督促提升工作质效，按期完成整改目标。二是按季跟踪分析案件风险排查情况，2024年全省农商行完成进场检查项目2213个。三是全面推广运用省版合规管理平台，强化员工异常行为排查，借助省版合规管理平台139个监测模型，定期下发疑点数据并组织核查和调研。

(九)关于“股东股权管理不规范”问题的整改情况

一是修订《江苏辖内农村商业银行股权管理指导意见》，并向全省农商行下发股权管理风险提示，指导健全完善自查自纠内部控制程序，常态化组织开展股权管理和关联交易专项排查，狠抓制度执行、问题整改和机制提升。二是配合联合银行新核心系统建设配置股权管理模块，开发股东借款余额限额管理等功能，从业务源头控制违规风险。

(十)关于“信息科技赋能金融高质量发展效果不彰”问题的整改情况

一是加快数字化转型步伐，制定金融科技发展、数字化转型规划，全面推动风控、营销、数据、智能AI四个中台建设。深入开展“三用”优化工程，稳步提升各业务系统好用度。二是启动新核心系统建设，已完成340个主体功能开发。三是不断完善农商行自建项目报备机制，印发《应用软件项目立项报备管理规程》，明确全省农商行自建项目标准，将25项农商行自建系统纳入全省统筹建设。持续推进“绿色农商行向云端”专项活动，统筹推进资源集约利用。四是持续加强生产运行事件监督闭环管理，建立运维故障处置分析场景，建设纵深防御体系和安全运维管理流程。持续开展漏洞排查修复、合规风险传导培训、安全日常检查。

(十一)关于“对违规参加民间社团活动行为未及时制止”问题的整改情况

一是省委第三巡视组向联合银行党委移交立行立改事项后，立即督促农商行停止与相关社会团体的合作，依规依法退出会员资格，做到立查立改、即知即改。二是组织全省农商行开展参加民间社会团体专项整治行动，进一步提高政治鉴别力和政治敏锐性。三是印发《省联社党委办公室关于规范全省农商银行参与社会组织等事项的通知》，明确坚持从严导向等五项要求。组织农商行全面梳理，报送存量社会组织信息，认真做好审核登记，视情予以指导规范。巡视以来全省农商行已主动退出17个不满足属地等原则的社会组织。

(十二)关于“对员工教育引导还不到位”问题的整改情况

一是加大监测排查力度，借助省版合规管理平台强化员工异常行为日常监测，督促农商行通过现场走访、客户回访、非现场监测等途径加强排查。二是强化问题剖析、通报，督促农商行以案为鉴、以案促改。发布《以案为鉴廉廉看》，持续用“身边事”警示“身边人”。三是加强日常合规宣教与培训。先后召开不法贷款中介警示教育会、全员警示教育大会、全面从严治党暨警示教育大会，组织党员干部赴江宁监狱开展现场警示教育活动。持续加强员工行为重点领域宣教，已开展8期培训班、4个专题讲座，培训内容包括《中国共产党纪律处分条例》《合规理念与职业操守》等。发布五期《合规案防专刊》，深入指导全系统做好员工行为管控。印发《2025年合规文化提升年活动方案》，组织开展“合规从高层做起”“合规人人有责”“合规创造价值”三大主题文化活动。

(十三)关于“压力传导层层递减”问题的整改情况

一是制定《党风廉政建设工作要点》《落实全面从严治党主体责任清单》《落实全面从严治党监督责任清单》，压紧压实全面从严治党“两个责任”。二是印发《关于进一步强化员工与客户非正常资金往来问责的通知》，督促农商行严格依规落实对相关人员的纪律处分或组织处理。聚焦信贷领域高发多发违规行为，开发13个监测模型集中跑批，强化监测排查。三是在常态化廉洁风险排查防控工作基础上，组织开展专项排查防控。

(十四)关于“严抓严管机制不够健全”问题的整改情况

一是强化正反两方面教育，加强对新员工、新提拔干部的培训，印发《全省农村商业银行系统违规违纪违法典型案例通报》。二是坚持高质量办案，做好案件查处“后半篇文章”，查办相关问题后，分别对案件发生的原因进行剖析并对追责问责情况进行说明通报。三是开展全省农商行追责问责“宽松软”专项整治，督促相关农商行对专项整治中发现的违规问题处理不到位情况进行整改。

(十五)关于“内部监管质量不高”问题的整改情况

一是2024年序时完成全省20家农商行全面审计，落实监管全面审计“三年全覆盖”的工作要求，2025年启动新一轮“三年全覆盖”工作。持续扩大联合银行本级内部审计覆盖面，2024年共完成信息科技风险全面审计等9个审计项目，组织开展内部控制评价。二是深化分层次培训、分重点施教，组织开展审计业务骨干、新进审计人员、审计系统新功能新应用等培训。三是制定审计整改工作管理办法，建立分类分级分层整改工作体系。深化审计成果运用，总结提炼、系统梳理典型性和普遍性问题。推进审计问责工作规范化、常态化，全面落实审计发现问题“见事、见人、见责”。持续优化完善审计问题整改挂账销号系统。四是强化巡察整改和成果综合运用，优化巡察管理平台整改模块，将全系统重点问题纳入整改监督闭环管理。

(十六)关于“党委的领导力和执行力还不够强”问题的整改情况

一是省委巡视意见反馈后，联合银行党委先后召开6次理论学习中心组学习，重点学习习近平总书记关于推进中国式现代化的重要论述、《习近平关于金融工作论述摘编》等内容，不断增强用党的创新理论武装头脑的政治自觉、思想自觉、行动自觉。二是2024年共对12家农商行开展巡察、对12家农商行开展巡察整改“回头看”，对农商行贯彻党的路线方针政策和落实联合银行党委决策部署进行巡察。三是建立换届前调整干部提醒机制，先后对13家换届农商行进行提醒。

(十七)关于“守正创新、勇争一流的境界气魄还有欠缺”问题的整改情况

一是完善考评机制。印发《关于进一步做好内部绩效考评工作的指导意见》，调整优化2025年经营管理考评办法主要指标体系，进一步提升绩效考评导向性作用。二是强化工作推动。组织开展“精准走访惠主体量质齐升促发展”劳动竞赛、“千企万户大走访服务实体展担当”专项活动，营造“你追我赶”竞争氛围，推动全省农商行做优、做强。三是强化工作支撑。更新理财、保险优势产品清单和目标客群清单，推广专业化营销工具，快速响应农商行需求，提升综合化运营能力。萃取农商行优秀经验，组织召开部分农商行业务推进会，推动财富业务总体规模稳步提升。2024年全省农商行竞相发展，存款总量跃居全国农信第二，贷款余额在省内银行业率先突破3万亿元大关。

(十八)关于“民主集中制执行不严”问题的整改情况

一是在开展巡察及“回头看”时，了解农商行领导班子运行情况和执行民主集中制情况，对存在的共性问题进行通报。二是深化“家家到、人人谈、个个研”，经常性与干部开展谈心谈话，2024年共走访农商行40余家、与班子成员个别谈话280余人次，了解干部日常表现情况。

(十九)关于“党内政治生活质量不高”问题的整改情况

一是开好民主生活会。2024年10月25日，联合银行党委召开巡视整改专题民主生活会，会上，各党委班子成员严肃认真开展了批评与自我批评，做到咬耳扯袖、红脸出汗。2025年2月13日，联合银行党委召开2024年度领导班子民主生活会，领导班子和各班子成员进行对照检查，在批评和自我批评环节，开门见山、揭短揭丑、直奔问题，做到见人见事见思想，收到了预期效果。二是加强行业党建指导。制定年度党建工作要点，部署全年党建工作重点和要求。制定党委理论学习中心组学习计划，加大“第一议题”制度规范落实的指导力度。印发《在“十百千”工程中充分发挥党组织战斗堡垒和党员先锋模范作用的通知》，引导党员干部围绕重点工作争先创优。完成2024年度党建工作考核评价，组织开展全省农商行系统党组织书记抓基层党建述职评议，进一步落实管党治党政治责任。三是提升支部建设标准化规范化水平。扎实开展全省农商行系统党支部评星定级管理工作，全系统被认定五星级党支部96个、四星级党支部192个。四是推动党建共建增量提质。扎实开展全省农商行党建共建示范提升行动，编发运用《全省农商行党建共建指导手册》，推动全省农商行2024年度新增党建共建党组织1000个。

(二十)关于“干部队伍结构不合理”问题的整改情况

结合省联社改革，统筹考虑联合银行机关及农商行干部队伍实际，在干部调整时，根据年龄结构、专业结构、学历结构等情况和干部队伍实际，对机关干部整体结构和素质逐步优化，合理核定农商行班子职数，不断优化干部队伍结构。

(二十一)关于“干部监督管理和交流轮岗制度执行不严”问题的整改情况

加大干部交流轮岗力度，至2024年9月末已完成相关问题整改。印发《省联社党委关于进一步从严落实领导干部报告个人有关事项制度的通知》，2024年末组织党委管理干部进行了填报。修订《江苏省农村商业银行系统领导人员管理办法》。

三、下一步整改工作打算

(一)加强组织领导，继续压实巡视整改政治责任

围绕学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想和党的创新理论，对习近平总书记关于金融工作的重要论述、重要批示再学习、再深化。毫不松懈履行好党委主体责任、党委书记第一责任人责任和班子其他成员“一岗双责”，保持当前巡视整改工作机制有效运转，以严的标准、实的作风、铁的纪律做好巡视整改工作。

(二)坚持目标导向，持续巩固深化集中整改成效

以敢啃硬骨头的精神，持续抓紧、抓实、抓深后续整改，尤其是针对重难点事项整改，深化举措，敢于突破，久久为功，直至巡视反馈问题全面彻底整改到位。坚持分类施策，对已完成的整改任务，坚持举一反三，检查巩固成效，防止问题反复反弹；对未完成的任务按照整改方案明确的时间表，紧盯不放，一抓到底；对需要长期整改的事项，锲而不舍、久久为功，把长期坚持落到实处。

(三)突出成果运用，进一步健全常态长效机制

着力在健全内部控制体系、完善管理体制机制、健全长效机制上下功夫，一体分析研判已发案件与近年巡视巡察、监管检查、内外审计指出的问题，认真总结案件和问题的特点，深入梳理风险点，针对性弥补管理漏洞、制度短板，推动标本兼治。加强制度执行力建设，聚焦“三重一大”、选人用人、信贷投放、财务管理、基建、集采等重点领域，不断加强监督检查，实化硬化权力制约，形成刚性约束。

(四)牢记职责使命，以整改成效带动服务能力提升

始终聚焦主责主业，以落实整改为切入点，自觉把推进巡视整改与日常经营管理工作融为一体。深入落实新时代党的建设总要求，健全全面从严治党体系，努力为全系统高质量发展提供坚强政治保证。深入落实新时代党的组织路线，坚持正确选人用人导向，树牢正确经营观、业绩观和风险观，营造重实干、重实绩、重担当的浓厚氛围。以改革为契机，坚持以服务引领发展，借助省级平台规模和人才吸引优势，全力打造集成高效、功能完善的专业化服务体系，构建联合银行主导、专业化平台支撑、系统重要机构引领的协同发展道路。

欢迎广大干部群众对巡视整改落实情况进行监督。如有意见建议，请及时向我们反映。联系方式：电话025-86699820；邮政信箱：南京市建邺区江东中路395号江苏农商联合银行党委巡视整改工作专班；电子邮箱：xszgjd@jsnx.net。

中共江苏农村商业联合银行股份有限公司委员会

2025年5月20日